1. Скрыть объявление

НБУ закручивает гайки для рядовых украинцев

Тема в разделе "Кофейня", создана пользователем shum, 7 апр 2015.

  1. shum

    shum Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    2.625
    Симпатии:
    254
    Баллы:
    716
    Наличные операции рядовых украинцев и отечественных компаний начнут тщательнее проверять и блокировать при возникновении малейших подозрений в их законности.


    Соответствующие рекомендации по банковской системе в письме №25-04001/22856 сегодня разослал Нацбанк: «Рекомендации в отношении признаков рисковых операций». В нем регулятор также описал три группы признаков для наличных операций — по ним финансисты будут проверять клиентские проводки.

    Во вторую группу рисковых Нацбанк отнес обналичивание денег, поступивших на счет человека от такого же физлица или организации (и иностранной в том числе). «Примечательно, что никаких ограничений сумм данный пункт не содержит. Из чего можно заключить, что любое регулярное (более трех раз в месяц) пополнение счета физического лица следует трактовать, как рисковую операцию. При этом источником зачисления средств может быть как одно, так и несколько лиц», — сказал советник председателя правления Евробанка Василий Невмержицкий.

    Не вижу причин, почему данные правила нельзя применить к физическому лицу, который продал при помощи доски объявлений в течение месяца свои старые ботинки, часы, утюг и зонт. Ведь фактически, получение им на карту денег должно трактоваться, как регулярное зачисление средств на счет».
     
  2. Ursula

    Ursula Админ

    Сообщения:
    33.204
    Симпатии:
    9.548
    Баллы:
    766
    Адрес:
    Днепропетровск
    да, надо будет быть морально готовым к возможным вопросам:confused:
     
  3. Ursula

    Ursula Админ

    Сообщения:
    33.204
    Симпатии:
    9.548
    Баллы:
    766
    Адрес:
    Днепропетровск
  4. Бану

    Бану Супер Админ

    Сообщения:
    14.307
    Симпатии:
    36.694
    Баллы:
    876
    Род занятий:
    наверное я блоггер:)
    Адрес:
    Амстердам
    только этого нам еще не хватало!
     
    IRINABONI нравится это.
  5. Ursula

    Ursula Админ

    Сообщения:
    33.204
    Симпатии:
    9.548
    Баллы:
    766
    Адрес:
    Днепропетровск
    посмотрим, какие разъяснения даст НБУ банкам, т.к. под "рискованные операции" подпадает многое, а таких операций ежедневно просто море...........
    но готовится надо к худшему:confused:
     
  6. Vegalpera

    Vegalpera Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    1.146
    Симпатии:
    415
    Баллы:
    626
    а я почему то ни капли не удивлена... Этого стояло ожидать....:eek:
     
    Маринчик нравится это.
  7. summer

    summer Админ

    Сообщения:
    10.093
    Симпатии:
    5.082
    Баллы:
    776
    Род занятий:
    страновед
    Адрес:
    Ужгород
    прижимаю как только могут
     
  8. Мяточка

    Мяточка Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    3.214
    Симпатии:
    1.755
    Баллы:
    766
    Адрес:
    Луцьк
    Я то Сп не займаюсь ))) але навіть подруги та сестричка кидають то на карту коли я Америку нам купую))))) за це ще й придеруться)))))) ото да цікаво....
     
  9. Vegalpera

    Vegalpera Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    1.146
    Симпатии:
    415
    Баллы:
    626
  10. Stepka78

    Stepka78 Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    19.013
    Симпатии:
    5.629
    Баллы:
    766
    Адрес:
    Запорожье
    "Отлично" - чергове "Покращення" :confused:
     
    sr28irishka и IRINABONI нравится это.
  11. IRINABONI

    IRINABONI Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    17.026
    Симпатии:
    2.164
    Баллы:
    766
    Адрес:
    Киев
    Что-то мало обсуждений. Видно народ еще не увидел эту "суперскую" новость. А как быть если будешь сам пополнять свою карту? Не поняла. Тогда тоже вопросы??? Типа того, где взяли столько денег для пополнения??? И как покупать теперь будем? Ума не приложуblum2black_eye
     
  12. disneyshop

    disneyshop Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    45.778
    Симпатии:
    60.623
    Баллы:
    856
    Род занятий:
    Шопоголик-трудоголик))
    Адрес:
    Днепропетровск
    Я уже давно слышала, что хотят таким образом взять под контроль доходы граждан. Для себя решила, что в таком случае, напишу, что занимаюсь сбором минимального веса. Т.е. всё что мне перечислили, тут же было оплачено на покупку для человека. Т.к. я не имею с этого доход - то и налог платить я тоже не могу. Всё в пределах закона: больше 150евро одному человеку не покупаю, противозаконного не вожу. Какие вопросы?))) Пускай эти вопросы задают перевозчикам, которые ставят минимальный вес 7 кг при наших тамможенных условиях.
     
    sr28irishka, Vikunchik, natka))) и 2 другим нравится это.
  13. MaryM

    MaryM Научный сотрудник ШУ

    Сообщения:
    753
    Симпатии:
    329
    Баллы:
    456
    Решение - оформить чп
    Кроме того, еще пару лет назад слышала, что приват например сливает инфу налоговой... Тоже есть о чем адуматься
     
  14. disneyshop

    disneyshop Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    45.778
    Симпатии:
    60.623
    Баллы:
    856
    Род занятий:
    Шопоголик-трудоголик))
    Адрес:
    Днепропетровск
    Я думала над ЧП, но его наверное как "курьерские услуги" нужно оформлять, или тогда я просто не знаю какие кведы выбрать
     
  15. Galyna_

    Galyna_ Научный сотрудник ШУ

    Сообщения:
    586
    Симпатии:
    352
    Баллы:
    446
    Ну если бы был единый налог (200 грн,как раньше), то и проблем бы не было. А так налоги сейчас зверские, насколько я понимаю.
     
    Последнее редактирование: 8 апр 2015
  16. PONNI

    PONNI Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    3.021
    Симпатии:
    3.694
    Баллы:
    766
    Ключевой абзац
    документ НБУ под номером 25-04001/22856 — это всего на всего письмо, а не постановление Нацбанка, и носит рекомендательный характер. Однако исполнять его банки будут — слишком уж велика цена вопроса. «Отмечу, что документ не является нормативным актом, требующим от банков установления какого-либо дополнительного контроля над операциями клиентов с наличными. Он лишь акцентирует их внимание на том, что подозрительные операции с наличными могут быть поводом, чтобы отнести их к разряду рисковых.

    Я думаю, в первую очередь будут обращать внимание на крупные операции.
    А по поводу, почему не платить налог с проданного б/у утюга и носков, то с какого перепугу я должна заплатить налог еще раз? Первый раз заплатила, покупая вещь в магазине . Двойное налогообложение?
     
    Innusik, VALERI, Vegalpera и 5 другим нравится это.
  17. Ира Вин

    Ира Вин Научный сотрудник ШУ

    Сообщения:
    990
    Симпатии:
    634
    Баллы:
    486
    А эта билеберда уже в силе?
     
  18. shum

    shum Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    2.625
    Симпатии:
    254
    Баллы:
    716
  19. Anastasia

    Anastasia Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    3.483
    Симпатии:
    3.743
    Баллы:
    766
    Род занятий:
    домохозяйка
    Адрес:
    Днепротперовск
    Выходит что так. Проблема еще в том, что у многих нет чеков на б/у. Потому доказать то, что налог был уплачен невозможно.
    Но я смотрю, гос-во заклинило на двойном налогообложении. Видать слишком богато подданные живут, по мнению правящих :((

    Отправлено с моего GT-I8160 через Tapatalk
     
    Мама Женя, toma_shkurat и disneyshop нравится это.
  20. Vikunchik

    Vikunchik Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    16.153
    Симпатии:
    6.526
    Баллы:
    766
    Адрес:
    Харьков
    про слив информации я тоже слышала :(
    будем надеяться до статуса "Закон" это не дойдет!
     
    Iriwka и disneyshop нравится это.
  21. zinaidka

    zinaidka Научный сотрудник ШУ

    Сообщения:
    745
    Симпатии:
    179
    Баллы:
    426
    Сейчас так много продаж по онлайну, что на наши объёмы никто смотреть не будет)
    Ну сколько там оборот у посредника/ мелкого продавца? 30-50тыс грн в хороший месяц? 100тыс у большого посредника?
    Они ищут тех, кто миллионы отмывает, а не неподошедшие Ливайсы на ОЛХ продаёт и ВС вскладчину на 100$ покупает)
    Ну на крайняк вычисляют инет-магазы, которые злобно не платят налоги. Но у них зачастую товара и больших проводок по картам нету, на дропшиппинге сидят и перекупают товар у частников с Кидстаффа, Клумбы и тд. А на карту только разницу получают в пару сотен грн.

    Всё будет хорошо!
     
    Markiza***, toma_shkurat, IRINABONI и ещё 1-му нравится это.
  22. Мама Женя

    Мама Женя Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    300
    Симпатии:
    157
    Баллы:
    746
    В привате слив информации идет конкретный,это не понаслышке знаю. Папу пытались развести мошенники имея его все данные,вопрос откуда?
     
  23. zinaidka

    zinaidka Научный сотрудник ШУ

    Сообщения:
    745
    Симпатии:
    179
    Баллы:
    426
    А что им мешало имея все его данные, тупо перевести все деньги с карт себе, например?
    Сделать вторую симку и по 3700 всё назвать и сделать перевод куда нужно?
     
    Innusik нравится это.
  24. Мама Женя

    Мама Женя Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    300
    Симпатии:
    157
    Баллы:
    746
    Эти домой приходили,якобы работники привата имея все его данные
     
  25. zinaidka

    zinaidka Научный сотрудник ШУ

    Сообщения:
    745
    Симпатии:
    179
    Баллы:
    426
    Ого.
    Это совсем разводняк. Приват сам никогда не звонит, не то, что не приходит.
     
    Мама Женя нравится это.
  26. Мама Женя

    Мама Женя Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    300
    Симпатии:
    157
    Баллы:
    746
    ото ж
     
  27. ashely

    ashely Научный сотрудник ШУ

    Сообщения:
    125
    Симпатии:
    30
    Баллы:
    461
    Ох дівчата, не варто відкривати ПП. Податки скажені (це правда), але закрити його - просто пекло якесь! Мене на попередній роботі просили підприємцем стати, щоб податків фірма менше платила. Я потім 3 роки закрити не могла. Все якісь перевірки і т.д. По знайомству ледве закрили. Жах якийсь!
     
    disneyshop нравится это.
  28. Yulun4ik

    Yulun4ik Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    1.206
    Симпатии:
    218
    Баллы:
    616
    Вы знаете, уже не раз убеждалась, что тот, кто играет по крупному (это те, которые миллионы отмывают) редко попадают в число не закон послушных. Авот мелкие операции...
     
  29. Yulun4ik

    Yulun4ik Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    1.206
    Симпатии:
    218
    Баллы:
    616
    Что касается слива информации, так моей маме(пенсионерка) и бабушка моим часто звонят на ярмарку мёда в городе приглашают. Задолбали уже! У них пенсии оформлены в привате. Главное звонят и называют по имени отчеству! Откуда у них данные?!
     
  30. MaryM

    MaryM Научный сотрудник ШУ

    Сообщения:
    753
    Симпатии:
    329
    Баллы:
    456
    Ну тут совершенно не факт, что информация от привата.
    Баз данных с личными данными людей сейчас очень много разных. Даже карточка в поликлинике - это ваши данные. А покупают их хорошо.
    Так что продают и бухгалтера, и клиники, и почта, и все кому не лень.
    Я же говорила именно о сливе в налоговую, мол вот у нас такой интересный клиент, можете к нему "сходить в гости"
     
    Innusik и Маринчик нравится это.
  31. Jenny4

    Jenny4 Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    1.034
    Симпатии:
    213
    Баллы:
    616
    Адрес:
    Днепропетровск
  32. Jenny4

    Jenny4 Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    1.034
    Симпатии:
    213
    Баллы:
    616
    Адрес:
    Днепропетровск
    судя по суммам из статьи шанс попасть в списки внимания налоговой есть у всех...палачплохо_
     
    zam2007 нравится это.
  33. Маринчик

    Маринчик Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    1.348
    Симпатии:
    560
    Баллы:
    666
    Да, теперь и на отдых спокойно не поедешь, чего ж еще веселенького нам следует ожидать)))
     
    zam2007 нравится это.
  34. zinaidka

    zinaidka Научный сотрудник ШУ

    Сообщения:
    745
    Симпатии:
    179
    Баллы:
    426
    "Как пишут "Вести"""...
    Вести - тот ещё источник) им лишь бы панику посеять и ситуацию в стране раскачать.

    тем более на какую карту положили деньги?
    у меня три карты в разных банках, не думаю, что кто-то будет собирать эти выписки вместе) тем более я иногда могу снять все деньги с одной карты и сразу положить на другую, т.к. там курс на 1.5грн меньше, а мне покупки вечером делать...
     
  35. MaryM

    MaryM Научный сотрудник ШУ

    Сообщения:
    753
    Симпатии:
    329
    Баллы:
    456
    Чушь какая!
    Позвонили, спросили... Документы какие предъявили? С какой стати я по телефону комуто должна отчитываться по своим карточным операциям. Это у меня вообще вопрос был бы. Кто вы такие и откуда у вас подобная информация? Аргументируйте законность своих вопросов и задайте их лично, при документах (своих и моих, а то может неизвестно кто трубку взял и наплел вам)
     
    ntu4ko, Innusik, Vikashop и 6 другим нравится это.
  36. MaryM

    MaryM Научный сотрудник ШУ

    Сообщения:
    753
    Симпатии:
    329
    Баллы:
    456
    Дополняю словами мужа-юриста, можно смело отказываться от ответов и говорить, чтобы вызывали официально. Вот и все.
     
    ntu4ko, Innusik, Ursula и 2 другим нравится это.
  37. leonon

    leonon Научный сотрудник ШУ

    Сообщения:
    105
    Симпатии:
    15
    Баллы:
    401
    Ursula и sr28irishka нравится это.
  38. Yulun4ik

    Yulun4ik Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    1.206
    Симпатии:
    218
    Баллы:
    616
    Девочки, я человек в плане всех этих банковских операций не просвещенный, а вот Pay Pal, Webmoney как-то контролируются кем-то?
     
  39. Yulun4ik

    Yulun4ik Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    1.206
    Симпатии:
    218
    Баллы:
    616
    Просто звонят именно пенсионерам. Но налоговая здесь не при чем:) вы правы.
     
  40. PONNI

    PONNI Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    3.021
    Симпатии:
    3.694
    Баллы:
    766
    Присоединяюсь к коллеге. Давайте уж официальные документы цитировать и думать что делать, если нужно, а не газеты читать.
     
  41. leonon

    leonon Научный сотрудник ШУ

    Сообщения:
    105
    Симпатии:
    15
    Баллы:
    401
    В разі дотримання правил користування цими системами ні. Питання в іншому, кошти в систему попадають як правило з Українських банків (рахунків в нашому випадку конкретних фізичних осіб) тут - теоретично можуть бути нюанси.
     
  42. sr28irishka

    sr28irishka Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    981
    Симпатии:
    258
    Баллы:
    636
    Адрес:
    Полтава
  43. leonon

    leonon Научный сотрудник ШУ

    Сообщения:
    105
    Симпатии:
    15
    Баллы:
    401
    Моя позиція з цього питання висвітлена в пості №37, ресурс не викликає довіри, фактаж відсутній, тема на кшталт "скандалы, интриги, расследования", люди будь ласка не сійте паніку і так проблем купа.
    Питання до деяких власників карток дійсно можуть бути, як правило, вони повязані з операціями по знятті готівки в банкоматах польщі, словатчини та угорщини в період курсової різниці між банками та готівковим ринком, також в цей період в сотні разів збільшились розрахунки з карток в інтернеті. Але, тут мова йде про щоденний обіг десяток тисяч гривень щоденно з 1 карти, були люди в яких в цей період було по 10-50 карток різних банків.
    Всім надсилаю проміні Добра, з наступаючим Світлим Святом :)
     
    Innusik, zinaidka, Ташик и 2 другим нравится это.
  44. sr28irishka

    sr28irishka Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    981
    Симпатии:
    258
    Баллы:
    636
    Адрес:
    Полтава
    я разделяю вашу точку зрения, целиком и полностью...)

    Поделилась находкой.
    А вот один посредник по такому поводу, решила приостановить свою деятельность.

    Мира и счастья в каждом доме в преддверии такого замечательно праздника!sunny
     
  45. leonon

    leonon Научный сотрудник ШУ

    Сообщения:
    105
    Симпатии:
    15
    Баллы:
    401
    "А вот один посредник по такому поводу, решила приостановить свою деятельность. "
    Краще переїсти аніж недоспати :)
     
    happyness нравится это.
  46. Vasigor

    Vasigor Научный сотрудник ШУ

    Сообщения:
    545
    Симпатии:
    1.049
    Баллы:
    496
    я вот не пойму - чего вы все волнуетесь? Вы что наличные снимаете все большими суммами?
    как я понимаю схему деятельности посредников\организаторов СП: посредник собирает деньги от покупателей на свой счёт, затем безналом совершает покупку. Так ведь? В таком случае чего волноваться?
    Придумают же загловки писаки блин.. в тему углубится надо "жюрналистам"...
    Данное постановление направлено на то, чтобы закрутить гайки "конверт-центрам" и желающим что-то разворовать (свой или чужое не суть важно).
     
  47. happyness

    happyness Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    1.480
    Симпатии:
    108
    Баллы:
    616
    приходит еще как, у нас соседка злостный неплательщик кредита, так и подъезд обклеян вечно что она просрочница и к соседям заходят узнают про нее, мошенники бы своими лицами не рисковали ИМХО
    а по поводу не звонит... Вы чего? Вам никогда не звонили по поводу оформить кредитку, депозит или еще что то в привате если у Вас хоть что то там есть? странно....
     
    Последнее редактирование: 10 апр 2015
  48. zinaidka

    zinaidka Научный сотрудник ШУ

    Сообщения:
    745
    Симпатии:
    179
    Баллы:
    426
    ну к неплательщикам может и ходят)
    и то это, по-идее, коллекторские компании, которые перекупили кредит.
    да, чтобы предложить универсалку звонят, но никогда не спрашивают никаких данных. я это имела в виду)
     
    Innusik и Ursula нравится это.
  49. happyness

    happyness Учёная степень ШУ

    Сообщения:
    1.480
    Симпатии:
    108
    Баллы:
    616
    просто девочка написала, типа приходят со всеми данными, конечно, они же сотрудники, они их обязаны знать, может не правильно поняла я, а спрашивать они конечно не спрашивают, наверное разве что паспорт, чтобы удостовериться)
     
  50. Innusik

    Innusik Научный сотрудник ШУ

    Сообщения:
    433
    Симпатии:
    627
    Баллы:
    476
    Адрес:
    Днепропетровск
    Так может базу слил пенс.фонд? Почему именно к Привату претензия? :)